Мошенничество по телефону

Самое распространённое преступление 21 века – телефонное мошенничество. Скорее всего, многие из вас не только слышали об этом, но и были в роли потенциальной жертвы.
Только в Новосибирской области за 2022 год, ущерб от преступлений, связанных с телефонным мошенничеством, составил 1,8 млрд рублей.
Основой схем мошенников служит персональная информация, полученная на нелегальном рынке баз данных интернет-магазинов, финансовых учреждений и государственных структур.

Приведем примеры самых часто используемых образов мошенников. Что касаемо амплуа сотрудников правоохранительных органов, здесь сценариев десятки. Фейковый сотрудник может сказать, что вы стали подозреваемым по уголовному делу, так же тюремный срок может грозить вашим близким. Далее сценарии схожи – либо так же перевести деньги на безопасный счёт, либо дача взятки для закрытия несуществующего дела.

Амплуа сотрудников страховой или пенсионного фонда, здесь вариантов мало. Вам предложат страхование накоплений путем перевода денежных средств на безопасный счет.

Что касаемо амплуа близких родственников, то здесь начинается очень сильное эмоциональное давление. Кроме взятки за ДТП или запрещенные вещества, мошенники, могут имитировать смертельную опасность якобы для самого родственника, к примеру он стал жертвой аварии, трубку берет врач скорой помощи, медсестра, полицейский и т.д., и сообщают о том, что деньги на операцию нужны быстро иначе человек рискует остаться инвалидом или потерять жизнь.

И конечно, самые популярные роли мошенников - это «сотрудники» известных банков, которые заявляют о подозрительных операциях по карте, заявок на кредиты или ипотеку, смену номера и уточняют, совершал ли собеседник данные действия. Кроме того, могут сообщить что по доверенности от вашего имени «некий ваш родственник» оформил кредит и средства нужно перевести на безопасный счет, чтоб разоблачить мошенника. Диалог всегда заканчивается, тем что – хранение средств на карте банка не безопасно и их необходимо самостоятельно перевести на контролируемый счет, либо же передать курьеру подразделения.

Все схемы телефонных мошенников начинаются с эффекта неожиданности. Они буквально не дают опомниться своей потенциальной жертве, постоянно держа её на телефоне, сопровождают и дают инструкции. Иногда это длится всего несколько часов, но бывает, что несколько дней и недель.

Чем быстрее вы начнёте действовать в данной ситуации, тем выше шанс на восстановление справедливости.
Поиск преступников усложняется тем, что они используют специальные средства для сокрытия своей личности.
Это, к примеру, использование VPN-сервиса или подмена телефонного номера.
Самое главное действовать быстро и не паниковать. Если вы поняли, что стали жертвой телефонных мошенников, нужно в первую очередь позвонить на горячую линию вашего банка и подробно описать всю ситуацию. Какую информацию вы передали мошенникам и какие действия совершили. Там вам подскажут алгоритм дальнейших действий.

Далее необходимо обратиться в ближайшее отделение полиции и написать заявление о хищении денежных средств.
Чтобы помочь сотрудникам полиции, необходимо предоставить детализацию телефонных звонков, выписки по счетам, с которых был осуществлен перевод денежных средств злоумышленникам. Эти данные помогут сотрудникам правоохранительных органов быстрее найти преступников.

Если платежи были отправлены на карту, выпущенную российским банком, а также электронный (крипто валютный) кошелек, принадлежащий российскому гражданину, то здесь начинает действовать статья 1102 Гражданского кодекса - Обязанность возвратить неосновательное обогащение.

Согласно данной статье, приобретенное таким образом имущество относится к неосновательному обогащению, и должно быть возвращено законному владельцу. С возмещением потерпевшему неполученных доходов по ставке Банка России (статья 1107 ГК РФ).

Возврат неосновательного обогащения производится по решению суда. Вместе с исковым заявлением потерпевший должен предоставить документы.

Договор с банком, как подтверждение прав собственности, выписку и справки по операциям, показывающие размер ущерба, расчет процентов, уточняющий сумму недополученных доходов, справку об уплате госпошлины.
Учитывая, что мошенник предпримет попытки увести или обналичить незаконно полученные деньги, нужно будет подать в суд заявление об обеспечении иска. На его основании суд выносит постановление, и банк мошенника заблокирует его счет.
Сложность в данном варианте одна, определить кто же является ответчиком по делу, поскольку для обращения в суд необходимо указание персональных данных, которые в лучшем случае могут выяснить сотрудники полиции.
Поэтому реализация этой части возможна после установления лица виновного.

Несмотря на попытки информирования населения, количество жертв телефонных мошенников продолжает расти, сами мошенники придумывают всё новые схемы обмана.
Однако, если вы будете подходить к звонкам с холодной головой или игнорировать попытки втянуть вас в разговор – шанс мошенников на совершение задуманного – приближается к нулю.


Если вы все-таки стали жертвой мошенников, вас ввели в заблуждение и оформили крупный кредит, что на данный момент самая распространенная схема, за восстановлением справедливости нужно в первую очередь обратиться в полицию. К сожалению, дела о телефонном мошенничестве сложно раскрываемые. Сотрудники полиции умеют работать с «реальными» преступлениями, но с преступлениями в Сети есть ряд сложностей.
Часто установить личность мошенников невозможно ни сотрудникам МВД, ни каким-либо другим правоохранительным органам.

В связи с этим после факта признания вас потерпевшим, для избавления от чужого кредита - зачастую единственным выходом является прохождение процедуры банкротства физического лица. В практике юристов Альтернативы есть не одно дело с такими кредитами, мы сможем проанализировать вашу историю и честно ответить возможен ли положительный исход.